Investire in Oro Conviene? Guida per Principianti 2025

Vuoi investire in oro e non sai minimante da dove partire? La materia prima per eccellenza ha allettato il tuo fiuto per gli affari, ma non conosci i sistemi ottimali per poter puntare su questo asset? Sei sicuramente nel posto giusto, perché con il nostro approfondimento scopriremo tutto quello che c’è da sapere sull’investimento in oro, sull’oro da investimento, sui lingotti, sul negoziare sull’oro fisico, tramite CFD e con nuove modalità speculative.

Questo non può essere considerato una semplice materia prima, da secoli l’oro affascina investitori provenienti da tutto il mondo con il suo coloro suadente ed il suo valore sui mercati così alto e prezioso. L’oro rappresenta da sempre un must nel trading e portare avanti operazioni di investimento. Ti mostreremo la quotazione in tempo reale, le possibili previsioni, i commenti dell’esperto ed anche se investire in oro conviene oggi conviene, o meno.

In questo nostro elaborato interamente dedicato al trading online sull’oro, puoi scoprire inoltre le principali piattaforme che permettono di puntare su questo asset. Una delle migliori è eToro, da sempre un punto di riferimento importante e validissimo anche per i principianti. Con il suo Copy Trading, ti permette di scegliere altri trader e di ottenere le loro stesse operazioni sull’oro, anche se non hai alcuna esperienza in materia.

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Investire in oro: grafico quotazione in tempo reale

Come investire in oro?

Scendiamo subito nel pratico, che è ciò che caratterizza il nostro modo di lavorare ormai da diversi anni. Senza dilungarci in troppi giri di parole, sappiamo che il tuo scopo è investire in oro e vogliamo presentarti una guida in pochi passi, per vedere come si fa:

1. apri un account su un broker specializzato in materie prime, che ti permette quindi di puntare anche sull’oro (ad oggi il trading è sicuramente la metodologia più pratica ed efficiente);
2. verifica il tuo account e carica un deposito iniziale: diversamente da quanto si pensi, puoi investire in oro anche con somme molto basse, a partire da appena 100 euro;
3. cerca la materia prima sulla piattaforma di riferimento, scrivendo semplicemente il ticker “GOLD”, o similare, nella barra di ricerca della piattaforma;
4. attua la tua strategia di investimento: scegli la quantità che vuoi scambiare, la posizione da aprire (al rialzo, se pensi che il valore dell’oro salirà, o al ribasso, se credi che il prezzo scenderà nel tempo) e dai conferma. Avrai a questo punto investito in oro in autonomia.

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Come posso investire in oro?

Con la tabella in alto abbiamo elencato tutti i principali sistemi per investire in oro oggi. Siamo sicuri che sceglierai quello a te più adatto, valutando ovviamente sempre i pro ed i contro di ogni metodologia, approfondita rapidamente nel corso dei paragrafi successivi.

1. Investire in oro con il trading CFD

Il sistema più rapido ed efficiente, anche se sei un principiante, per investire in oro, consiste nel trading CFD. In questo caso, speculi solamente sul differenziale dei prezzi della materia prima, senza doverti portare a casa alcun lingotto fisico e nessuna monetina. Un vantaggio davvero impressionante, che ti permette quindi di annullare tutti i costi di conservazione e le preoccupazioni di essere derubato. Puoi inoltre agire:

• 📌 al rialzo: si chiama opzione call, ossia di acquisto e ti permette di puntare sulla crescita di valore dell’oro;
• 📌 al ribasso: si chiama opzione put, ossia di vendita allo scoperto e ti permette di puntare sulla diminuzione di prezzo dell’oro.

Da molti questa tipologia di negoziazione viene chiamata “investire in oro virtuale”, perché appunto non compri nessun lingotto e nessuna porzione di oro reale. Il tutto resta sul tuo computer in modo telematico e puoi sempre controllare l’andamento sul portafoglio, chiudere le posizioni, o apportare eventuali modifiche.

2. Investire in azioni sull’oro

Una seconda alternativa, consiste invece nell’acquisto di azioni legate al settore aurifero e minerario. In altri termini, compri le azioni di società e grandi gruppi quotati che estraggono questa materia prima, la lavorano, o la commercializzano. Le possibilità di investire sulle migliori azioni dell’oro sono due (entrambe attuabili tramite i broker che abbiamo presentato in precedenza):

• 📌 comprare azioni dell’oro reali, in modalità DMA – si agisce sull’asset sottostante e si ottengono anche eventuali dividendi (qualora fossero erogati);
• 📌 negoziare sulle azioni tramite contratti per differenza (CFD) – si seguono le stesse regole che abbiamo raccontato in precedenza sul trading diretto sulla materia prima.

Con la tabella proposta abbiamo indicato in modo molto rapido le potenziali migliori azioni del settore aurifero. Gruppi industriali con capitalizzazioni molto elevate e tra i titoli più adocchiati dai trader che cercano possibilità di investimento in oro.

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3. Investire in ETF oro

Come di consueto, troviamo anche tantissimi exchange traded fund (ETF) sull’oro, che ti permettono di esporti su questa materia prima in modo alternativo, ma molto interessante. Alcuni ETF replicano ad esempio l’andamento del Gold in modo diretto, altri ancora investono invece sulle società quotate di questo settore (per intenderci quelle che ti abbiamo elencato in precedenza). Vediamo alcuni dei possibili migliori ETF oro:

Investire sugli ETF oro ha diversi punti di forza rispetto ad altri asset. In primo luogo, ti permettono di beneficiare di vantaggi sotto l’aspetto fiscale, hanno costi ridottissimi e risultano facili da negoziare tramite i migliori broker online. Inoltre, ti permettono di diversificare ampiamente l’investimento in oro, pur aprendo un’unica posizione (visto che inglobano un paniere di asset già di suo ben diluito).

4. Future sull’oro

Anche investendo sull’oro tramite future vai ad esporti su strumenti derivati ed a leva, che si rifanno all’asset sottostante dell’oro. La differenza rispetto ad altri contratti, è che in questo caso l’operazione si basa sull’accordo di due parti (chi vende e chi acquista), le quali conoscono già in anticipo la data futura ed il prezzo futuro di negoziazione. Essendo prodotti a leva finanziaria, sono utilizzati soprattutto da chi investe in oro con esperienza e dai trader con alte capacità nel settore.

5. Investire in oro fisico

In ultima analisi, vogliamo parlarti del sistema ad oggi più tradizionale (secondo nostro avviso poco conveniente, soprattutto se sei un trader e non vuoi troppe rogne a cui pensare): investire in oro fisico. Si tratta di un sistema arcaico, che consiste nell’acquistare oro vero a tutti gli effetti, conservarlo in cassaforte ed aspettare che il suo valore salga di prezzo. A quel punto, si rivende l’oro, incassando l’ipotetica differenza (mark-up), come profitto.

Oro da investimento: lingotti d’oro

Investire in lingotti d’oro è una scelta popolare per chi cerca di esporsi alla commodity, agendo in modo fisico. L’oro da investimento non è tuttavia tutto uguale e bisogna valutare in modo attento alcuni aspetti, come ad esempio:

• purezza: deve essere almeno del 99,5% (oro 24 carati);
• peso: disponibili in diverse dimensioni, dai piccoli lingotti da 1 grammo fino ai più grandi da 1 kg o più, a seconda del budget;
• certificazione: devono essere accompagnati da un certificato che garantisca autenticità e purezza, rilasciato da una raffineria riconosciuta;
• raffineria accreditata: meglio scegliere lingotti prodotti da raffinerie accreditate LBMA (London Bullion Market Association);
• marchio: ogni lingotto deve riportare il marchio, il peso e il grado di purezza;
• rispetto dei criteri di liquidità: lingotti standard internazionali (ad esempio 1 oz, o 1 kg) sono più facili da rivendere sul mercato globale.

Come acquistare lingotti d’oro?

Per acquistare lingotti d’oro, è importante rivolgersi a rivenditori affidabili, come banche, negozi specializzati in metalli preziosi o piattaforme online certificate. Verifica che il lingotto abbia un certificato di autenticità e il marchio della raffineria accreditata (ad esempio LBMA). È consigliabile confrontare i prezzi, che includono il valore di mercato dell’oro e un sovrapprezzo per la lavorazione. Prima di procedere, valuta i costi di conservazione. Per evitare truffe, evita di acquistare da fonti non verificate. Inoltre, considera le normative fiscali del tuo paese: in molti, l’oro da investimento è esente da IVA. Infine, mantieni la documentazione.

Come vendere lingotti d’oro?

La vendita di lingotti d’oro può avvenire con gli stessi intermediari dell’acquisto: tramite banche, rivenditori specializzati, o piattaforme online di metalli preziosi. Prima di vendere, verifica il prezzo corrente dell’oro sui mercati internazionali (gold spot price) per ottenere una valutazione equa. È fondamentale presentare il certificato di autenticità, poiché aumenta il valore del lingotto. Rivolgiti a operatori affidabili che offrono trasparenza nella determinazione del prezzo. In alcuni casi, puoi vendere direttamente alla banca da cui hai acquistato. Assicurati di avere un luogo sicuro per la consegna, soprattutto per quantità importanti.

Banche che vendono lingotti in oro

Ecco un elenco delle principali banche che vendono oro, o che trattano questa commodities in uno dei propri prodotti ed asset di investimento:

• Unicredit;
• Intesa Sanpaolo;
• Banca Etruria (tramite partner specializzati);
• Banca Popolare di Sondrio;
• Banca Generali;
• Crédit Agricole;
• UBS (globalmente);
• Banca d’Italia (solo per determinati tipi di oro);
• Deutsche Bank (in alcuni paesi);
• Poste Italiane (attraverso servizi partner).

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Oro da investimento: monete d’oro

Una seconda alternativa interessante, oltre ai lingotti d’oro, è rappresentata dalle monete d’oro. In questo caso entriamo in un discorso più ampio, che si intreccia anche con quello della numismatica e del collezionismo. Ciò che a noi preme sottolineare, è che le stesse modalità spiegate per i lingotti valgono (quasi in egual modo), anche per le monete. Anche i rischi e gli svantaggi sulla conservazione sono i medesimi e quindi – per noi – vale la pena considerare sistemi più moderni, come i primi elencati.

Vendere sterline d’oro in banca

Si possono vendere sterline d’oro in banca, ma non tutte le banche offrono questo servizio. Ecco alcune indicazioni utili:

• verifica la politica della banca: contatta l’istituto per sapere se accetta questo tipo di transazione;
• certificazione e autenticità: per vendere le sterline d’oro, è utile possedere documentazione che ne attesti l’autenticità e il peso;
• condizioni delle monete: lo stato di conservazione può influire sul prezzo offerto, specialmente per monete da collezione;
• prezzo basato sul valore dell’oro: la banca baserà l’offerta sul prezzo dell’oro corrente (gold spot price), ma potrebbero esserci costi di transazione;
• alternative: se la banca non accetta, puoi vendere le sterline a rivenditori specializzati, piattaforme online affidabili, o case d’asta per monete d’oro.

Investire in oro: andamento storico

L’elenco proposto in tabella ti permette di valutare l’andamento storico del valore dell’oro. Uno studio fondamentale, valido per capire come si è mosso il prezzo dell’oro nel corso del tempo e per confrontare le quote attuali (della quotazione in tempo reale) con le quote pregresse.

Investire in oro conviene oggi?

Vogliamo spiegarti perché l’oro è uno dei sottostanti oggi più importanti anche per chi è alle prime armi e vuole comunque concedersi l’occasione di trarne del potenziale profitto. Il primo punto a favore del trading in oro è il fatto che esso ha una volatilità stabile rispetto a molti altri beni di mercato, anche rispetto ad altre materie prime. Il trend di prezzo storico dell’oro, special modo nel lungo termine, è tendenzialmente rialzista.

Avere una certa volatilità significa che le escursioni subite dal prezzo dell’oro sono sempre molto ampie e consistenti e proprio per questo le diverse azioni che si possono intraprendere sono numerose (hai tante strategie da poter affiancare). Considerando inoltre la valenza di questa materia prima come bene rifugio per eccellenza, è chiaro il fatto di trovarci d’innanzi ad un asset interessante per il breve e lungo periodo.

Cosa influenza il prezzo dell’oro?

Vari fattori determinano fluttuazioni importanti del prezzo dell’oro. È chiaro quindi che devi fare delle analisi di mercato per aspettarti quelli che saranno i cambiamenti possibili. Per farlo devi affidarti all’analisi tecnica ed all’analisi fondamentale, che ti offrono tutte le indicazioni atte ad una attività di investimento consapevole e vincente. Ecco altri parametri che potresti trovare utile osservare:

• Valore del dollaro USA – L’oro è generalmente quotato in dollari. Quando il dollaro si rafforza, il prezzo dell’oro tende a scendere, poiché diventa più costoso per gli acquirenti in altre valute. Al contrario, un dollaro debole rende l’oro più accessibile a livello globale, aumentando la domanda e, di conseguenza, il prezzo.
• Notizie economiche globali – Gli eventi economici come recessioni, crisi finanziarie, o decisioni di politica monetaria da parte di grandi banche centrali (ad esempio la Federal Reserve) influenzano la percezione degli investitori. In tempi di incertezza economica, l’oro è spesso considerato un “bene rifugio” e il suo prezzo aumenta.
• Crescita dell’industria – L’oro ha un’importante domanda industriale, specialmente nei settori della gioielleria e della tecnologia, come elettronica e dispositivi medici. Aspetto valutato anche da chi vuole investire in metalli preziosi.
• Tassi d’interesse – Tassi di interesse bassi rendono meno attraenti gli strumenti finanziari a reddito fisso, come obbligazioni e titoli di stato, spingendo gli investitori verso asset alternativi come l’oro.
• Inflazione – L’oro è considerato un bene rifugio contro l’inflazione. Quando i prezzi aumentano rapidamente, gli investitori spesso acquistano oro per preservare il potere d’acquisto, poiché il suo valore intrinseco rimane stabile nel tempo.
• Domanda delle banche centrali – Le banche centrali dei vari paesi acquistano o vendono oro per diversificare le loro riserve valutarie. Se le banche centrali aumentano gli acquisti di oro, la domanda complessiva sale, spingendo il prezzo verso l’alto.

Investire in oro: pro e contro

Valutiamo, grazie all’ausilio di una tabella, i pro ed i contro di investire in oro.

Investire in oro: rischi

Prima di procedere con le conclusioni, vediamo assieme di esporre in un rapido elenco puntato i principali rischi di investire in oro:

• 🆘 influenza del sentiment di mercato;
• 🆘 rischio di regolamentazioni governative;
• 🆘 mercato speculativo;
• 🆘 mancanza di interesse in economie in crescita;
• 🆘 dipendenza dal valore del dollaro USA;
• 🆘 rischio di furto o perdita per l’oro fisico;
• 🆘 premi e commissioni aggiuntivi sul prezzo di mercato;
• 🆘 difficoltà di liquidazione in mercati non regolamentato;
• 🆘 riduzione della domanda industriale o finanziaria;
• 🆘 impatto delle decisioni delle banche centrali.

Conclusioni

Non ci sono dubbi, investire sull’oro rappresenta un buon potenziale modo di diversificare il rischio del proprio portafoglio d’investimento. Non importa se tu scelga di farlo attraverso i CFD e/o mediante il servizio di social trading di eToro ( CopyTrading – sempre attraverso i prodotti CFD) – assicurati solo di utilizzare broker all’altezza come quelli che noi abbiamo testato per te. Investirai in oro? Lasciaci un prezioso commento e condividi sui social.

Domande frequenti

Indichiamo in definitiva alcune FAQ, ossia domande ricorrenti, poste dai nostri lettori ed appassionati del segmento “investimenti in oro”.