Pubblicato il da Francesco Galella, Alessio Ippolito
Come e Dove Investire in Dollari nel 2025: Conviene Oggi?
Nel corso degli ultimi tempi, si sente spesso parlare di investire in dollari, ma cosa significa esattamente? Investire in dollari è un’attività che ti permette di acquistare, o semplicemente di speculare su una delle valute fiat correnti più importanti al mondo, ossia l’USD. In realtà, come avremo modo di approfondire, ad oggi esistono molte altre tipologie di dollaro, associate ad altri Stati, o addirittura ad altri continenti. Insieme ai nostri esperti, anche per supportare le tue analisi e scelte, abbiamo strutturato questa guida dall’alto valore informativo.
Focalizzeremo l’attenzione sulle principali specie di dollari esistenti, su come analizzare una valuta, come andare a caccia di previsioni ed anche come investire in dollari in modo del tutto autonomo. Da dove iniziare? Sicuramente registrandosi su uno dei migliori broker di trading online forex, che permette di accedere al mercato dei cambi valutari. Uno dei migliori in circolazione è IG, ottimo perché integra anche una modalità demo a costo zero, senza nessun obbligo di deposito iniziale e senza nessun limite di tempo (clicca qui in basso per ottenerlo).
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Investire in dollari: le valute più importanti
Prima di passare agli aspetti squisitamente operativi, è bene approfondire le principali valute che ad oggi vengono chiamate con il termine “dollaro”. Comunemente, con questo termine si intende il dollaro americano per eccellenza, ossia l’USD. In realtà, esistono diversi dollari (esterni agli Stati Uniti), come ad esempio il dollaro canadese ed il dollaro australiano. Qui in basso, alcuni aspetti tecnici e di presentazione.
Investire in dollari USA
Investire in dollari USA significa parlare del dollaro statunitense, che viene abbreviato in USD. Si tratta della valuta più utilizzata al mondo, anche perché rappresenta la primaria riserva valutaria internazionale. Viene emessa dalla FED, ossia la Federal Reserve. Una delle sua particolarità, è l’utilizzo non solo interno alla nazione, ma anche come valuta di riferimento per diverse transazioni di scambio globali (si pensi ad esempio al prezzo del petrolio, espresso quasi sempre in dollari americani).
Fattori che influenzano il dollaro USA (USD):
- decisioni e politica monetaria della Federal Reserve;
- decisioni ed eventi geopolitici;
- variazioni nella presidenza (o cambio al vertice);
- variazioni dei dati economici.
Investire in dollari Canadesi
Investire in dollari canadesi, chiamati invece con la sigla CAD, significa esporsi sulla valuta principale utilizzata nel Canada (altro territorio considerato da secoli molto forte e stabile). La valuta viene emessa in questo caso dalla Bank of Canada, che ne gestisce il flusso e controlla la politica monetaria. Rappresentando una delle economie più interessanti, anche con un sistema bancario efficiente, è chiaro che l’interesse degli investitori su questa valuta sia sempre ai massimi livelli. Si tratta anche di una delle valute più scambiate a livello globale.
Fattori che influenzano il dollaro canadese (CAD):
- scelte dirette della Bank of Canada;
- variazioni significative del dollaro americano USD;
- dati economici interni, legati al territorio;
- rapporti e scambi commerciali con gli USA.
Investire in dollari Australiani
Per ultimo, non per ordine di importanza, investire in dollari australiani significa essenzialmente esporsi sulla valuta per eccellenza dell’Australia, un continente a noi molto lontano, ma con un PIL e con dati economici davvero molto interessanti. La valuta viene emessa dalla Reserve Bank of Australia, che ha anche il compito di controllare e regolarizzare la politica monetaria interna. Si tratta di una valuta legata ad esportazioni di diverse materie prime (legate al territorio), come ferro, carbone ed anche oro. Per questo motivo, ha preso anche l’appellativo di “valuta commodity”. Le sue variazioni ne fanno uno degli asset più scelti per le speculazioni.
Fattori che influenzano il dollaro australiano (AUD):
- rapporti commerciali con la Cina (suo maggiore partner commerciale);
- variazioni delle altre valute forti (si pensi ad esempio all’USD);
- scelte strategiche della Reserve Bank of Australia;
- variazioni delle materie prime legate al territorio.
Come investire in dollari?
Focalizziamoci in modo diretto, dopo aver compreso le principali tipologie di dollari, su come investire in dollari oggi. I sistemi che hai a disposizione sono essenzialmente due. Da una parte puoi procedere con l’acquisto reale e diretto delle banconote estere, scambiandole sulla base del rapporto di cambio contro la tua valuta (ossia l’euro). Un sistema che tuttavia non è molto legato alla speculazione e che porta con se anche l’onere di dover conservare le banconote in un posto sicuro. Il secondo sistema, più utilizzato per scopi di investimento, riguarda gli strumenti derivati.
Nello specifico, i contratti per differenza, chiamati anche CFD, replicano l’andamento del mercato forex (ossia di coppie valutarie) e ti permettono di puntare sia al rialzo che al ribasso. Puoi quindi aprire una posizione di acquisto, se credi che la coppia valutaria contenente il tuo dollaro di interesse salirà con il passare del tempo, oppure puntare su una posizione di vendita allo scoperto, ipotizzando in una discesa di prezzo (ossia in uno scostamento di valore negativo).
In basso, trovi i passaggi chiave per investire in dollari:
- registrati su una piattaforma altamente specializzata nel forex, che ti permette di speculare anche su coppie contenenti i tuoi dollari preferiti;
- carica un deposito iniziale, che può essere anche molto esiguo, selezionando piattaforme professionali;
- cerca le coppie forex con USD, CAD, AUD, o con altri dollari di tuo interesse, accedendo (qualora ti sia utile) al grafico in tempo reale;
- stabilisci la posizione, inserisci la quantità ed attua la strategia di investimento a tua discrezione.
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Dove investire in dollari?
Non tutti i broker possono ad oggi essere utilizzati per investire in dollari ed è opportuno fare chiarezza, onde evitare di selezionare un operatore non adatto alle proprie volontà. In primo luogo, per speculare sui dollari tramite strumenti derivati, devi necessariamente scegliere un broker che permetta di operare con CFD (ci abbiamo pensato noi al posto tuo, con l’elenco in basso). Ogni operatore è inoltre pienamente regolamentato e dispone di reali licenze. Puoi altresì iniziare con una comoda demo gratuita senza scadenze, valida per fare test sui dollari, o per acquisire praticità.
Ecco la lista delle migliori piattaforme per investire in dollari:
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Investire in dollari: previsioni
Uno degli errori più commessi, soprattutto da chi non ha esperienza sul settore forex, riguarda la mancata analisi previsionale. Fare previsioni per investire in dollari significa procedere con studi metodologici per cercare di ottenere potenziali obiettivi di prezzo e per valutare il trend in corso della propria valuta di interesse (o coppia valutaria rapportata al dollaro). Abbiamo quindi chiesto supporto ai nostri analisti, che ci hanno dato alcune dritte interessanti.
Ecco gli aspetti da considerare per le previsioni sul dollaro:
- analisi tecnica: si tratta dello studio basato su indicatori, pattern, figure geometriche ed oscillatori, finalizzata all’ottenimento di potenziali segnali operativi (di acquisto, o di vendita) – ad oggi l’interpretazione dei segnali avviene quasi in automatico, grazie agli strumenti proposti dai migliori broker;
- analisi fondamentale: si prendono in considerazione tutte le notizie, gli avvenimenti, i rapporti geopolitici, o similari, che potrebbero far aumentare il valore di una valuta nei confronti di quella base della coppia forex e modificare così il prezzo dell’asset (in positivo, o in negativo);
- decisioni delle banche centrali: hanno ovviamente un ruolo molto importante, dato che regolano le politiche monetarie dei loro territori di appartenenza e quindi del dollaro USD, CAD, AUD e così via (devono sempre essere analizzate con attenzione);
- sentiment del mercato: capire quali strategie adotteranno gli operatori del mercato che operano nel forex è essenziale, dato che possono influenzare la domanda ed offerta e quindi – in modo parallelo – anche le oscillazioni delle coppie forex più importanti.
Conviene investire in dollari oggi?
La convenienza di investire in dollari oggi dipende da diversi fattori, da collegare al contesto economico attuale, alla politica monetaria delle banche centrali ed anche all’andamento collettivo delle altre valute forti. Qualora le stesse banche dovessero iniziare nuovamente a tagliare i tassi, allora il dollaro potrebbe indebolirsi rispetto alle altre valute, generando così potenziali effetti a catena da dover considerare.
Per gli investitori dell’eurozona, il cambio EUR/USD è sicuramente un fattore chiave: un dollaro forte può rendere più esoso puntare in strumenti denominati in USD. Parlando del lungo periodo, ossia del lungo termine, le politiche monetarie ed anche quelle fiscali influenzeranno (in positivo, o in negativo) il valore del biglietto verde. Ipotizzare un miglioramento del ciclo economico globale significherebbe considerare un potenziale indebolimento del dollaro (associato al proprio territorio di appartenenza).
Investire in dollari americani USA conviene?
Il dollaro USA è considerata da molti una delle valute più stabili e liquide al mondo, spesso usata come bene rifugio per eccellenza in periodi di difficoltà e crisi economica. Con tassi d’interesse ancora elevati, i rendimenti su strumenti in dollari come Treasury e conti deposito risultano attraenti. Tuttavia, la possibilità che la Fed tagli i tassi nel corso del 2025 potrebbe ridurre l’appeal del dollaro rispetto ad altre valute. Un altro aspetto da considerare è l’andamento dell’economia statunitense: se rallenta, il biglietto verde potrebbe perdere forza.
Investire in dollari canadesi conviene?
Il dollaro canadese è strettamente legato all’andamento del petrolio, dato che il Canada è un grande esportatore di energia. Se i prezzi del petrolio salgono, il CAD tende solitamente a rafforzarsi. Tuttavia, la Bank of Canada ha politiche monetarie simili alla Fed, quindi il dollaro canadese potrebbe seguire il trend dell’USD (o mostrare al massimo piccole differenze). Un altro fattore da considerare è l’economia canadese, che dipende molto dagli scambi commerciali con gli Stati Uniti. Se l’economia globale rallenta, il CAD potrebbe indebolirsi rispetto al dollaro USA. Resta una possibile valuta di diversificazione.
Investire in dollari australiani conviene?
Il dollaro australiano è una valuta ciclica, legata (abbiamo spiegato) alle materie prime e alla crescita economica globale. Se l’economia cinese – principale partner sugli scambi dell’Australia – accelera, l’AUD potrebbe rafforzarsi. Tuttavia, la Reserve Bank of Australia ha mantenuto una politica più prudente rispetto alla Fed, il che ha reso l’AUD più debole negli ultimi mesi. Un altro fattore è l’instabilità delle commodity: se i prezzi di ferro e carbone calano, anche il dollaro australiano può perdere ipoteticamente valore. Per gli investitori, l’AUD potrebbe essere una potenziale e possibile opzione in periodi di crescita economica, ma è più volatile rispetto a USD e CAD.
Investire in dollari: opinioni
Investire in dollari è una strategia che ad oggi accomuna diversi esperti ed investitori. Quali sono le opinioni in merito? Come di consueto constatiamo, effettuando rapide ricerche online, esistono sempre diverse scuole di pensiero. C’è ad esempio chi ha l’opinione comune di considerare l’esposizione al dollaro solamente in determinati periodi economici, anche per proteggersi dalla volatilità di altri mercati finanziari. Di contro, c’è invece chi crede che sia sempre possibile attuare strategie, anche per via della doppia chance strategica associata ai contratti per differenza (CFD).
Commento dell’esperto su investire in dollari 👔
Quando ti appresti ad investire in dollari, non soffermarti solamente sui prezzi degli stessi, ma focalizza l’attenzione anche sul valore di tutte le altre valute forti, in modo da ampliare le informazioni a disposizione, fondamentali per piazzare la tua strategia.
Investire in dollari: opinioni Reddit e forum
Nei forum finanziari e su Reddit, le opinioni su investire in dollari sono spesso contrastanti. Alcuni utenti vedono il dollaro USA come un rifugio interessante, soprattutto in periodi di incertezza economica e instabilità geopolitica. Altri, invece, ritengono che l’elevata inflazione e le future mosse della Fed possano indebolire la valuta, rendendo meno conveniente investire ora. Su r/Forex e r/investing, molti trader discutono strategie per proteggersi dal rischio di cambio, suggerendo potenziali coperture con ETF, o obbligazioni in valute diverse. Ricorda in ogni caso di leggere solamente commenti e pareri esposti da esperti e persone con firma.
Conclusioni
Con il nostro consueto appuntamento, in questo caso associato al mercato forex, siamo sicuri di aver toccato tutti i punti pillar più importanti per capire come e dove investire in dollari. Spetta a te, anche sulla base delle considerazioni esposte, capire in via definitiva se investire in dollari oggi conviene, oppure no. Hai in ogni caso avuto strumenti efficienti e di ultima generazione per poter procedere con i tuoi studi, per poter effettuare previsioni e per operare in autonomia. Se sei nuovo, puoi pensare di registrarti su un account demo, a costo zero e senza limiti, per capire se questa asset class fa – o meno – al caso tuo.
Domande frequenti
Abbiamo raccolto e risposto ad alcune domande frequenti su investire in dollari, poste dai nostri lettori.
Meglio investire in dollari o euro?
Sia i dollari americani che l’euro possono essere associati a specifiche strategie di investimento ed ognuna può essere legata a pro ed a rischi. L’economia americana, al momento attuale, potrebbe essere considerata leggermente più stabile di quella europea e questo può significare molto.
Come posso investire in dollari?
Se il tuo obiettivo è quello di investire in dollari, allora puoi procedere con il trading CFD, che ti permette di aprire posizioni al rialzo, o al ribasso, senza possedere alcuna banconota in modo fisico e diretto.
Quanto si guadagna ad investire in dollari oggi?
Non è possibile stabilire con certezza quanto si può guadagnare investendo in dollari, perché tutto dipende dalle proprie strategie attuate, dall’effetto leva scelto ed ovviamente dall’andamento del mercato (si consideri sempre la componente del rischio).
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